唯一的出路：与比特币世界和解

近期，由于仅以比特币为名的勒索病毒以及比特币本身的价格暴涨，以比特币为代表的数字资产再次受到公众的关注。

每次比特币被舆论提及，反对者大声呼吁警惕比特币对现实世界的影响。 过去，丝绸之路这个以毒品交易起家的暗网黑市，使用比特币作为支付工具来逃避监管和审查； 后来，以比特币作为支付方式的绑架勒索案件频发，比如这次肆虐全球的勒索病毒似乎就是一个有力的例子。

然而，我们确实有必要重新审视比特币，找到一种与比特币世界和解的方式。 考虑到所谓的匿名性是比特币最受争议的点之一，我们先从实名说起。

反洗钱与支付实名制

2015年12月28日因比特币导致银行卡被锁怎么办，中国人民银行发布《非银行支付机构网上支付业务管理办法》。 一般规则之后的第一点是强调用户的实名制。

“支付机构应遵循‘了解你的客户’原则因比特币导致银行卡被锁怎么办，建立健全客户身份识别机制。支付机构为客户开立支付账户的，应当对客户实行实名制管理，……不得开设匿名或假名支付账户。”

随后，用户实名制落实情况成为央行现场检查第三方支付机构的重点。

所有银行账户均为实名制。 随着第三方支付账户实名制的实施，围绕法币支付结算的实名账户不存在漏洞和漏洞。 支付实名制要求，一方面有利于用户资金的安全保护，另一方面也是反洗钱的需要。

根据巴塞尔委员会的定义，洗钱是指：

“犯罪分子及其同伙利用金融系统进行支付或将资金从一个账户转移到另一个账户，以隐藏资金的真实来源和实益所有权；或使用金融系统提供的托管服务存入资金。”

所谓洗钱一般包括以将黑钱洗成白钱、将白钱洗成黑钱、通过洗钱实现资金合法占用、通过洗钱逃避资金使用监管等目的。

对于洗钱的危害，监管者总结了六点，其中第一点是：

“洗钱活动为不法分子隐匿、转移违法犯罪所得提供了便利，为犯罪活动提供了进一步的资金支持，助长了更严重、更大规模的犯罪活动；洗钱与恐怖活动相结合，还将影响社会稳定和国家安全。安全。给人民群众生命财产安全造成巨大损失。”

因此，反洗钱一直是金融机构监管的重中之重。 “911事件”后，美国加强了对反恐融资的反洗钱要求，并将范围扩大到非银行金融机构。 2016年在中国杭州举行的G20峰会上，二十国集团发表联合声明，表示将采取各种手段切断一切恐怖主义融资来源，包括敲诈勒索、征税、走私自然资源、掠夺文化财产等。 ，绑架勒索和海外筹款。

说到洗钱手段，要么是隐藏资金来源，要么是隐藏资金去向，要么是两者混合使用。 因此，“了解你的客户”成为反洗钱工作的首要原则，账户实名制成为反洗钱的第一道防线，第三方支付监管中也有账户规定见上。 实名制要求。

各国严防洗钱，“逼”越来越多的非法交易和犯罪行为选择匿名数字货币（如比特币）作为支付工具。 5月12日，一款名为“想哭”（WannaCry）的勒索病毒在全球范围内爆发，索要的赎金是比特币，再次引发了比特币等数字货币的争议。

问题是，作为一种“加密数字货币”，比特币真的可以匿名吗？

虚拟货币领域反洗钱攻防：实名、匿名与追踪

事实上，比特币交易不能真正匿名，只能是假名交易。 因为毕竟你需要一个地址作为标识（可以理解为钱包地址）来进行交易，即使你每次交易都可以更改地址，而且所有这些地址都不会指向你的真实身份，这不是真正的匿名。

地址不与真实身份挂钩是必要的，因为比特币的底层技术区块链是一个开放的账本系统，这意味着任何人都可以查询给定地址的所有历史交易。 如果你把这个地址和背后的真人联系起来，那么你所有的比特币交易记录都会暴露在世人面前，就像你的银行账户交易流水被公开在互联网上一样，这显然是不能接受的。

由于地址与真实身份的解耦，理论上，比特币交易具有很强的匿名性。 然而，在实践中，很多人通过比特币钱包或交易所来管理和买卖比特币资产。 一旦与这些机构相关联，监管机构就可以通过对这些机构的监管来追踪账户交易。 例如，早在2013年，中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确要求，

“提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”

图1 比特币交易平台OKCoin中国站公告

问题在于，当比特币被用于洗钱或其他非法活动时，犯罪分子不会选择经过交易所验证的地址。 这就是我们经常看到的比特币交易具有匿名性、难以追踪等特点的原因。 此外，为了增加追踪难度，不法分子还可以通过混币甚至多币的方式进一步增强匿名性。

所谓混合币就是你只需要将比特币发送到混合币服务商提供的地址，并告诉交易服务商你需要将比特币发送到的新地址，比特币就会转出相同数量的位到新地址货币。 由于混币服务商通常不保留任何交易记录，因此很难追溯新旧比特币之间的交易关联。

但技术带来的问题总能在技术进步中得到解决，混币行为只会增加被追踪的难度。 随着时间的推移，一个人使用的不同身份之间总会存在某种关联，追踪者可以通过交易图分析发现这种关联，最终锁定虚拟网络背后的真人。 因此，实际上很难将区块链网络中的匿名身份与现实世界中的身份完全分开。

例如，暗网丝绸之路的运营者乌布利希特被捕的一个重要原因是他在早期使用同一台电脑访问了他的个人账户和虚拟身份账户，从而为调查人员发现此类协会提供了线索. 与此同时，乌布利希通过运营丝路网站赚取了17.4万个比特币。 实际上，他没能过上奢侈的生活，因为FBI一直在监视这些地址，只要他试图转移资产，他就会留下。 留下可追溯的痕迹，从而加速了他的被捕。

与比特币世界和解之路

比特币等数字货币的匿名化确实会带来一些麻烦，但问题在于，作为一种可以在全球范围内交易的去中心化数字资产，单一国家的限制是没有意义的，尤其是在越来越多国家的背景下公开接受比特币。

当比特币世界对现实世界的影响越来越大时，接受比特币，然后正视其潜在风险，并在此基础上努力化解，或许是唯一正确的态度。 好消息是，越来越多的国家通过监管干预来接受比特币世界。

2015年5月，欧盟通过第4号反洗钱令，计划在2019年6月前建立一个可以定期维护的数字货币用户注册数据库，并要求向金融情报机构（FIU）开放). 用户提供自我声明表。

2015年8月，纽约州金融服务管理局发布《纽约州比特币牌照提案》，要求提供比特币交易、交易、存储、兑换或虚拟货币发行等服务的机构获得许可。

当然，服务中介的管理只是第一步。 或许对于将领来说，这远非对冲比特币世界的潜在风险，但始终是和解的迹象，是一个好的开始，不是吗？

最后，用一句话结束，“工具可以有危险，但工具没有错”。